Wir nutzen ausschließlich ETFs von den größten ETF-Anbietern in Deutschland. Dabei legen wir Wert darauf, dass die ETFs den Index über die sogenannte vollständige Replikation bzw. optimierte Replikation abbilden. Damit ist sichergestellt, dass sich die im Index genannten Wertpapiere tatsächlich in den ETFs befinden. Wir vermeiden dadurch unnötige Risiken.

Die easyfolio-Fonds sind Sondervermögen und werden von der Internationalen Kapitalanlagegesellschaft mbH (HSBC INKA) verwaltet. INKA wurde im Jahr 1968 gegründet und ist eine Tochter des Bankhauses HSBC Trinkaus & Burkhardt AG. Mit einem verwalteten Fondsvolumen von über 95 Mrd. EUR und einem verwalteten Volumen von über 65 Mrd. EUR in Direktanlagen und sonstigem (administriertem) Vermögen gehört die HSBC INKA zu den etablierten Kapitalanlagegesellschaften in Deutschland. (Stand 17.01.2014).

ETFs oder auch Indexfonds sind kostengünstige, transparente Investmentfonds, die stets 1:1 einen Index abbilden. Ihre positiven Eigenschaften nutzen wir bei unseren easyfolio-Fonds.

Als Dachfonds werden Investmentfonds bezeichnet, die das Geld der Anteilseigner statt direkt in Aktien oder Anleihen wiederum in Anteilen von Investmentfonds anlegen. Bei den easyfolio-Fonds investieren wir nur in kostengünstige Exchange Traded Funds (ETFs). Mehr Infos zum Thema Dachfonds finden Sie hier: http://boersenlexikon.faz.net/dachfond.htm.

Unsere easyfolio-Strategien investieren zu 100 Prozent in Exchange Traded Funds (ETFs). Alle Erträge die von den investierten Wertpapieren ausgeschüttet werden (Dividenden oder Zinszahlungen) werden entweder an die ETF-Anteilsinhaber ausgeschüttet oder verbleiben im Vermögen des ETFs. Im Falle einer Ausschüttung werden die Gelder direkt wieder in neue ETF-Anteile angelegt. Die Erträge spiegeln sich also in der Wertentwicklung der easyfolio-Strategien wider und steigern so langfristig ihren Ertrag.

Für das Management der easyfolio-Fonds greifen wir auf die Expertise von der Hauck & Aufhäuser Privatbankiers KGaA zurück. Das Hauck & Aufhäuser Investmentmanagement verwaltet neben den easyfolio Strategien auch die Vermögensverwaltung von Hauck & Aufhäuser für private Kunden sowie das Fondsmanagement für institutionelle Kunden.

Optimal zur Investition in easyfolios eignen sich die VorsorgeKampagne Nettodepots oder eine unserer Rentenversicherungslösungen. Hier fallen keine Abgeltungssteuern bei Fondswechsel an, daher ist die Fondspolice die beste Lösung, wenn der Anlagehorizont über 9 Jahre liegt. Natürlich sind die hier angebotenen Tarife allesamt provisionsfrei.

Sie können mit den Easyfolios in der privaten Altersvorsorge alle bekannten Förderungen nutzen:

• Riester Zulage, auch Kinderzulagen und Wohnriester
• Steuerersparnis (Riester und Rürup)
• Abgeltungssteuerfreiheit in der Auszahlungsphase (private Rentenversicherung)
• Sozialabgabenersparnis bei betrieblicher Altersvorsorge

Lassen Sie sich beraten.

Die easyfolios selbst sind Sondervermögen und werden durch die jeweiligen Versicherungsgesellschaften als institutioneller Anbieter erworben und Ihrer Police zugeschlüsselt.

Die VorsorgeKampagne legt viel Wert auf die Auswahl leistungsstarker Versicherungsgesellschaften mit sehr guter Unternehmensbewertung und langer Firmenhistorie. Diese sind zusätzlich durch die Protektor AG abgesichert und natürlich ist Ihr Altersvorsorgevermögen Ihnen zugeordnen.

Das kommt auf den jeweiligen Anbieter an. Üblicherweise ist der Wechsel unbegrenzt oft möglich, mindestens jedoch 6 mal im Jahr. Dies ist für die private Vorsorge oder den langfristigen Vermögensaufbau absolut ausreichend.

Sie haben hier die Wahl, ob Sie zum Rentenbeginn lieber eine lebenslange Rente, oder eine Einmalauszahlung haben möchten. Folgendes gilt es zu beachten:

• In der Basisrente (Rürup) sind weder Entnahmen, noch eine Einmalauszahlung am Ende möglich.
• In der Zulagenrente sind keine Entnahmen möglich, aber eine Entnahme von 30% des Kapitals zu Rentenbeginn. Und selbstverständlich können Sie auch wohnriestern.
• In der betrieblichen Altersvorsorge sind keine Entnahmen, aber eine vollständige Auszahlung zu Rentenbeginn möglich. Achten Sie hier auf die Steuer!
• In der flexiblen Privatrente (private Rentenversicherung) sind sowohl Entnahmen während der Laufzeit (Abgeltungssteuer wird fällig), als auch eine Entnahme zum Laufzeitende (frühestens ab 62) möglich. Bei der Entnahme ab 62 wird der Ertrag nach dem Halbeinkünfteverfahren versteuert.

Sehr flexibel, die VorsorgeKampagne unterstützt Sie bei der Vertragsgestaltung. Sie können:

• Kosten minimieren, indem Sie mit geringen Monatsbeiträgen und jährlichen Zuzahlungen arbeiten.
• Den Rentenbeginn auf 62 vorziehen und auch nach hinten verschieben. Endalter zwischen 75 und 85 Jahren sind möglich.
• Je nach Börsenkursen und Restlaufzeit die Aktienquote ganz einfach erhöhen oder verringern.
• easyfolios für alle möglichen Vorsorgearten (Riester, Rürup, Privat, Betrieb) verwenden.

Je nach Produktkategorie wird das Kapital an die Hinterbliebenen ausbezahlt, kann übernommen werden oder wird verrentet. Genaue Angaben, was im Todesfall geschehen soll, können Sie bereits bei Antragsstellung machen.

Es ist möglich, trotz Fondsinvestment eine Garantie der eingezahlten Beiträge zu vereinbaren. Dies funktioniert in jedem Produkt und ist in der Riester Rente und der betrieblichen Altersvorsorge sogar Pflicht.

Die Garantie kommt von den Versicherungsgesellschaften bzw. wird von diesen erwirtschaftet.